<acronym id="sa8yc"><small id="sa8yc"></small></acronym><rt id="sa8yc"><small id="sa8yc"></small></rt>
<acronym id="sa8yc"></acronym>
<acronym id="sa8yc"><div id="sa8yc"></div></acronym>
首頁>外匯 > 正文

外匯業務違規整治持續進行中 4家持牌機構被罰

2021-11-29 09:39:02    出處:北京商報

外匯業務違規整治持續進行中。11月28日,北京商報記者注意到,國家外匯管理局深圳市分局日連續披露了6起行政處罰決定,其中涉及到第三方支付機構、銀行、證券公司等多個運營主體。

278萬元罰單

國家外匯管理局深圳市分局期披露的罰單中,涉及到4家持牌機構。

在被處罰的機構中,微信支付的運營主體財付通支付科技有限公司(以下簡稱“財付通”),因存在未按規定報送相關材料、超過登記范圍開展外匯業務、未按規定辦理售匯業務以及未按規定采集必要信息等行為,被給予警告,沒收違法所得0.2萬元人民,處以罰款人民278萬元。

罰單顯示,財付通違反了《支付機構外匯業務管理辦法》第四條、第五條、第七條等多條規定,涉及到核驗市場交易主體身份的真實、合法,支付機構及合作銀行應依法履行反洗錢和反恐怖融資義務等多項內容。

中信證券股份有限公司(以下簡稱“中信證券”)則存在7項違法行為,具體違法事實包括QDII超額度匯出、國際收支統計漏申報、B股客戶非同名賬戶取款、H股募集資金境外專用賬戶超范圍使用、B股保證金賬戶超范圍支出、未辦理境外投資外匯登記以及結售匯綜合頭寸報表遲報。

根據《中華人民共和國外匯管理條例》《國家外匯管理局行政處罰辦法》相關規定,中信證券被責令改正,予以警告,并沒收違法所得81萬元,處以罰款101萬元人民。同時,對相關責任人予以警告和罰款8萬元的處罰。

在銀行機構方面,深圳農商行因違規辦理一般貿易項下付匯業務、違規辦理個人超限額提鈔以及違規辦理個人收付匯及結匯業務,合計被罰沒105.43萬元。農業銀行福田支行則因在辦理經常項目資金收付未對交易單證的真實及其與外匯收支的一致進行合理審查,被罰沒76.89萬元。

博通分析資深分析師王蓬博分析指出,從相關機構的罰單內容來看,在開展外匯業務時出現超范圍經營、違規辦理業務等情況,容易擾亂外匯市場秩序,甚至有可能出現逃匯等行為。

“外管局依法打擊外匯業務違規行為,主要是強化外匯業務管理,維護正常市場秩序,引導市場主體依法合規開展業務,防范化解潛在風險。”一商業銀行宏觀研究員向北京商報記者解釋道。

要求做好盡職審查

針對國家外匯管理局深圳市分局罰單中披露的違規行為當前整改進度、后續業務規劃等問題,北京商報記者也向財付通、中信證券、深圳農商行等機構進行了進一步了解。

其中,財付通回應北京商報記者稱,針對2019-2020年例行檢查中發現的問題,財付通已第一時間制訂了改進計劃,并逐項落實,目前已全部完成整改。后續將在國家外匯管理局深圳市分局的指導下,進一步加強合規管理。

另一方面,北京商報記者注意到,2021年以來,國家外匯管理局及其各地分支機構已經通過罰單或通報的形式,對轄區內運營機構、個人外匯違規案例進行處罰。

在10月29日國家外匯管理局官網發布的關于外匯違規案例通報中,除了通報公司主體開展非法買賣外匯案外,還提到了多起個人通過地下錢莊非法買賣外匯的行為,違反了《個人外匯管理辦法》第三十條規定,不僅進行了罰款處罰,相關處罰信息還將被納入央行征信系統。

前述商業銀行宏觀研究員告訴北京商報記者,外匯業務違規行為容易導致跨境資本異常流動,加劇市場波動,導致相關統計指標失真,增加風險預警與宏觀調控難度。“因此要求相關機構完善內部治理,壓實主體責任,提升依法合規開展業務意識。個人用戶也要規范自身,避免開展違法行為。”

國家外匯管理局通過對外匯違規案例進行嚴厲處罰和通報,對部分抱有僥幸心理的機構和個人進行了警示,也再次提醒銀行、支付機構等主體合規展業”,王蓬博認為,相關機構最重要的還是要滿足KYC(即“了解你的客戶”)原則,加強業務審核和對重點業務的關注力度,做好盡職審查,從根源上杜絕虛假、欺騙外匯交易,遵守合規底線。(記者岳品瑜廖蒙)

相關內容

消費
產業
微念斥爾西文化惡意誹謗 將采取法律手段追究責任 11月20日晚,杭州微念品牌管理有限公司(以下簡稱杭州微念)迅速發布聲明對杭州爾西文化
崢嶸再顯 煥新而行 領航S1小卡閃耀華南 廣東作為我國對外開放的重要門戶,是珠江東岸的物流和交通走廊。11月24日,領航S1小卡
中國東航一舉拿下三項金獎,創中國公共關系行業最佳案例大賽紀錄 11月15日,第十七屆中國公共關系行業最佳案例大賽獲獎名單正式揭曉。中國東航榮獲三金,
四川省職工征文比賽——用文字書寫百年華誕 2021年是中國共產黨成立100周年,為了充分展示新時代全省廣大職工群眾的文化風采,大力
基金
最新台湾果冻传媒操B在线观看,玩偶姐在线,美人妻疯狂在线观看,国产一区新娘自拍,www.mary bethgwynn.com,91精品久久久久影视网,pr社无圣光无圣光,亚洲无码无卡自拍偷拍网,3D免费福黄利色网站 pr社麻酥酥哟毛衣肉丝| www520三级| 夫妻原创自拍偷拍论坛| 鸭子萝莉av| 福利社无圣光pr社| swag少妇二区| 91自拍人人| 国产自产21区c| 黄污网国产不卡自慰喷水麻豆| 童贞杀手毛衣真人PR社橙香静静| 影剧 成人| 8060日韩亚洲无码| 家纺医生理伦电影| 91原创偷拍视频| 国产av不要| pr社啪啪视频| 人物恋的奇妙性爱-夏晴子| 偷拍极品magnet| 国产网红精品一区| 诱惑亚洲一区| 欧美人妻五月花在线| 学校 门事件 在线| 国产美女啪啪视频| 正在播放果冻传媒出品.金钱的诱惑| 久久99爱福利影院| 一区二区深夜福利社| pr社九尾狐狸m迅雷| 午夜福利合集偷拍| 米奇偷拍| 私人玩物网红| 国产区图片免费下载| 玩具少女麻酥酥pr社| 國產a 歐美a另類 熟女絲襪| 亚洲欧洲清纯唯美美腿丝袜一区二区| 自拍偷拍视频网址导航| 九九自拍视频在线观看| 在线麻豆一区| pr社私人玩物lunu8| 国产无码 网盘迅雷 在线播放| 欠久精品无码一区二区| 看片自拍偷拍| http://www.staceytownsrealty.com http://www.photosbyel.com http://www.aidewu.com http://www.pillfoodbrasil.com http://www.kateconnecting.com http://www.mobilemotorrepairs.com